Die besten CRM-Tools für Versicherungsvertreter im Test 2026

Eine CRM-Plattform für Versicherungsvermittler bildet Policen, Versicherer und Verlängerungen ab und nicht nur einmalige Verkaufsabschlüsse. In Pipedrive oder Salesforce wird ein Geschäft nach dem Abschluss aus der Pipeline entfernt. In AgencyZoom wird eine gewonnene Police elf Monate später wieder als Verlängerung aufgegriffen. AgencyBloc speichert für jede Police auf dem Kundendatensatz Prämie, Versicherer, Beginn und Provision.

Der zweite Unterschied liegt in der Integration und Dokumentation. CRM-Plattformen für Versicherungen synchronisieren sich mit Agenturverwaltungssystemen wie Vertafore AMS360 und protokollieren jeden Kundenkontakt für Prüfungen durch Versicherer und Aufsichtsbehörden. Außerdem erfassen sie Provisionen nach Versicherer und Vermittler. In HubSpot oder Zoho CRM gelingt das nur mit benutzerdefinierten Objekten. AgencyZoom ergänzt bidirektionale SMS mit gespeicherten Einwilligungen. Das ist für Vermittler unverzichtbar, die Angebote per SMS erstellen.

Versicherungsvermittler halten Verlängerungen mit folgenden Funktionen im Blick:

• Verlängerungspipeline: AgencyZoom erstellt eine separate Pipeline für Verlängerungen und füllt sie automatisch aus dem Agenturverwaltungssystem. Jede Police wird eine festgelegte Anzahl von Tagen vor dem Ablauf aufgenommen. In Pipedrive muss für jede Verlängerung manuell ein Geschäft angelegt werden.
• Policendatensätze: AgencyBloc speichert jede Police mit Versicherer, Prämie, Beginn und Verlängerungstermin im Kundendatensatz. Die Berichte listen alle Policen auf, die in diesem Monat auslaufen. Zoho CRM zeigt diese Informationen erst nach einer individuellen Einrichtung.
• Geplante Erinnerungen: Workflows in AgencyZoom versenden vor der Verlängerung nach einem Zeitplan E-Mails und SMS. Wenn der Kunde nicht antwortet, wird eine Aufgabe für einen Anruf erstellt. Bei HubSpot gibt es dieselben Workflows erst im Professional-Tarif.
• Synchronisierung mit dem Verwaltungssystem: AgencyZoom übernimmt Policen- und Prämiendaten aus Vertafore AMS360 und QQCatalyst. Dadurch bleiben Verlängerungstermine ohne doppelte Eingabe aktuell. AgencyBloc enthält eigene Funktionen zur Agenturverwaltung für Bestände in den Bereichen Leben und Gesundheit.
• Hinweise für Zusatzverkäufe: AgencyZoom markiert Haushalte mit nur einer Police und verschiebt sie bei der Verlängerung in eine Pipeline für Zusatzverkäufe. Ein Hausangebot bei der Autoverlängerung macht aus einem Kunden mit einer Versicherung einen stärker gebundenen Haushalt.
• Provisionsverfolgung: AgencyBloc gleicht Provisionsabrechnungen der Versicherer mit den erwarteten Einnahmen pro Police ab. Eine ausgelaufene oder neu ausgestellte Verlängerung erscheint dann als fehlende Provision. Salesforce erkennt das nur mit einer individuellen Lösung.
• Berichte für Vermittler: Die Scorecards von AgencyZoom zeigen die Verlängerungsquote und Zusatzverkaufsrate jedes Vermittlers. Inhaber sehen, wer Verlängerungen verpasst. Die Berichte von Pipedrive zeigen dagegen nur gewonnene und verlorene Geschäfte.

CRM-Plattformen für Versicherungsvermittler kosten in der Regel etwa 60–250 € pro Nutzer und Monat. Ein allgemeines CRM wie Zoho CRM oder Pipedrive ist deutlich günstiger, bietet aber keine Datensätze für Policen und Verlängerungen. Der Aufpreis gilt den versicherungsspezifischen Datenmodellen und der Synchronisierung mit der Agenturverwaltung und nicht zusätzlichen Kontakten. Kontakte sind in allen Tarifen unbegrenzt.

Im Einstiegsbereich kostet AgencyBloc etwa 70 € pro Nutzer. Der Tarif umfasst Policendatensätze, Provisionsverfolgung und Workflows für Verlängerungen für Lebens-, Kranken- und Vorsorgeagenturen. AgencyZoom kostet etwa 90 € und ergänzt Pipelines für Verlängerungen und Zusatzverkäufe, SMS sowie die Synchronisierung mit Vertafore für Sachversicherungsagenturen.

Agency MVP bildet mit etwa 200 € das Premiumsegment. Die Lösung eignet sich für Agenturen, die eine umfassende Suite statt eines CRM neben einem separaten System wünschen. Für eine Agentur mit fünf Personen summiert sich der Unterschied zwischen AgencyBloc und Agency MVP auf etwa 7.800 € pro Jahr. Der höchste Tarif lohnt sich daher nur, wenn er ein anderes Abonnement ersetzt.

Das folgende Diagramm zeigt die Preisverteilung von CRM-Plattformen für Versicherungsvermittler.

Vor der Auswahl eines CRM-Tools für Versicherungsvertreter sollten Sie die folgenden Faktoren prüfen:

• Geschäftsbereich: AgencyBloc ist für Lebens-, Kranken- und Vorsorgeversicherungen ausgelegt und bietet Felder für Medicare- und Gruppenpolicen. AgencyZoom richtet sich an Sachversicherungsagenturen mit Sparten für Haus, Auto und Gewerbe. Bei einer falschen Zuordnung benötigen Sie für jeden Datensatz benutzerdefinierte Felder.
• Anbindung an das Verwaltungssystem: AgencyZoom synchronisiert sich mit Vertafore-Systemen, während AgencyBloc für viele Agenturen im Lebens- und Krankenversicherungsbereich ein separates System ersetzt. Ohne Synchronisierung geben Mitarbeiter jede Police zweimal ein und verlieren die Zeitersparnis durch das CRM.
• Textnachrichten und Einwilligung: AgencyZoom umfasst bidirektionale Textnachrichten mit Protokollen der Einwilligungen. Für dieselbe Aufgabe benötigen HubSpot oder Pipedrive ein Add-on wie Twilio.
• Dokumentenspeicher: AgencyBloc, AgencyZoom und Agency MVP bieten etwa 10 GB Dateispeicher. Eine ausgelastete Agentur füllt diesen Speicher mit eingescannten Anträgen und Versicherungsbedingungen schnell. Umfangreiche Dateien bleiben dann stattdessen im Verwaltungssystem.
• Preis pro Nutzer: AgencyBloc und AgencyZoom rechnen pro Nutzer ohne Mindestanzahl an Sitzen ab. Ein Einzelvertreter bezahlt daher nur einen Sitz. Agency MVP kostet pro Nutzer mehr als doppelt so viel und lohnt sich erst bei einem größeren Kundenbestand.
• Datenmigration: Die Importwerkzeuge von AgencyBloc und AgencyZoom ordnen Spalten für Policen, Versicherer und Datumsangaben aus Tabellen zu. Notizen und E-Mails bleiben in Salesforce oder Outlook oft zurück, sofern Sie sie nicht separat exportieren.